2021年基金法律法規(guī)真題及答案精選十

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國45個城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》的相關真題整理如下。

46、投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應的贖回費率為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是（ ）。

A、1256.25元

B、1200元

C、1243.75元

D、1250元

試題答案：C

試題解析：贖回金額=贖回總額-贖回費用

贖回總額=贖回總額x贖回日基金份額凈值=1000×1.2500=1250元

贖回費用=贖回總額x贖回費率=1250×0.5%=6.25元

贖回金額=贖回總額-贖回費用=1250-6.25=1247.35元

47、某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式甚金：基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。

基金募集期限屆滿，以下哪種情形屬于基金募集失敗?（ ）。

A、募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數為300人

B、募集份額總額為3億份，基金份額持有人人數為250人

C、募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數為150人

D、募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數為500人

試題答案：C

試題解析：開放式基金需滿足募集份額總額不少于2憶份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。所以C選項，150人不符合要求。

48、某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式甚金：基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。

某投資人投資5萬元認購了該基金，認購資金在募集期間產生的利息為15元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額分別為（ ）。

A、750元和50015份

B、750元和50000份

C、738.92元和49276.08份

D、738.92元和49261.08份

試題答案：C

試題解析：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）

認購費用=認購金額-凈認購金額

認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值

49、某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式甚金：基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。

基金管理人需編制的該基金定期報告包括（ ）。

I.2018年2季度報告

Ⅱ.2018年3季度報告

Ⅲ.2018年中期報告

IV.2018年年度報告

A、I、Ⅱ

B、 Ⅱ、IV

C、 I、Ⅱ、Ⅲ

D、 I、Ⅱ、Ⅲ、IV

試題答案：B

試題解析：基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。

基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或年度報告。

I項，二季度報告是4、5、6月，中期報告是前半年，所以不需要編制。

但因2018年6月1日基金才成立，故該題選B項(Ⅱ、IV)。

50、關于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括（ ）。

I.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務

Ⅱ.證券投資基金實行基金投資人和基金管理人利益共享、風險共擔的原則

Ⅲ.組合投資、分散風險是基金的特色

IV. 嚴格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點

A、 I、Ⅱ、Ⅲ

B、 I、Ⅲ、IV

C、 Ⅱ、Ⅲ、IV

D、 I、Ⅱ、IV

試題答案：B

試題解析：證券投資基金特點

（一）集合理財、專業(yè)管理

（二）組合投資、分散風險

（三）利益共享、風險共擔（投資人和投資人之間）

（四）嚴格監(jiān)管、信息透明

（五）獨立托管、保障安全

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