2021年基金法律法規(guī)真題及答案精選九

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國(guó)45個(gè)城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關(guān)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的相關(guān)真題整理如下。

41、以下可體現(xiàn)基金公司督察長(zhǎng)工作獨(dú)立性的是（ ）。

A、督察長(zhǎng)不得從事基金銷售相關(guān)的工作

B、督寡長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議

C、督察長(zhǎng)可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)

D、督察長(zhǎng)應(yīng)對(duì)公司的新產(chǎn)品出其合規(guī)意見

試題答案：C

試題解析：督察長(zhǎng)應(yīng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司董事會(huì)會(huì)議、經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議，有權(quán)查閱、復(fù)制公司相關(guān)文件、檔案，有權(quán)要求相關(guān)員工對(duì)相關(guān)事項(xiàng)做出說(shuō)明，并向?yàn)楣咎峁徲?jì)、法律服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)了解情況。如果需要，督察長(zhǎng)可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或者人員協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)。

42、中國(guó)證監(jiān)會(huì)最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風(fēng)控人員離職而未能及時(shí)在投資系統(tǒng)中設(shè)置閾值，導(dǎo)致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（ ）。

A、獨(dú)立性原則

B、健全性原則

C、相互制約原則

D、有效性原則

試題答案：B

試題解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導(dǎo)致不必要的扯皮和脫節(jié)現(xiàn)象。為此，必須做到既相互牽制，又相互協(xié)調(diào)，保證經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)連續(xù)、有效地進(jìn)行。

A選項(xiàng)，獨(dú)立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持性相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分立。

C選項(xiàng)，相互制約原則是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制約。

D選項(xiàng)，有效性原則是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

43、根據(jù)《基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，公司在（ ）時(shí)應(yīng)向其傳達(dá)廉潔從業(yè)要求，并要求其簽置廉潔從業(yè)承諾書。

Ⅰ.員工入職

Ⅱ.員工離職

Ⅲ.員工升職

IV.員工調(diào)崗

A、 I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、 I、Ⅱ、Ⅲ

C、 I、Ⅱ、Ⅳ

D、 I、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

試題解析：《基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》第九條規(guī)定，基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)廉潔文化建設(shè)，每年開展覆蓋全體工作人員的廉潔從業(yè)培訓(xùn)和教育，確保工作人員熟悉廉潔從業(yè)的相關(guān)規(guī)定，提高工作人員廉潔意識(shí)，并在新員工入職、崗位調(diào)整、員工晉升時(shí)，向其傳達(dá)相應(yīng)的廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署廉潔從業(yè)承諾。

44、具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是（ ）。

Ⅰ.優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查

Ⅱ.優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查

Ⅲ.乙公司提供非公開信息時(shí)，甲銀行對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別

V.不接受且不使用乙公司提供的非公開信息

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、IV

C、 I、Ⅲ

D、 I、Ⅳ

試題答案：C

試題解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行;接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。

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