2021年基金法律法規(guī)真題及答案精選七

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國45個(gè)城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關(guān)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的相關(guān)真題整理如下。

31、A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合城C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF(基金中基金)，其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會等工作。

C基金的首次基金份額持有人大會因未能達(dá)到法定出席人數(shù)而未能召開，A公司在次日依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布會公告召集基金份額持有人大會。關(guān)于該程序，以下說法正確的是（ ）。

A、再次召集基金份額持有人大會的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別

B、該次基金份額持有人大會有至少代表1/3的持有人參加即可召開

C、此次審議事項(xiàng)，仍然需要參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意

D、由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)依法采取取現(xiàn)場方式

試題答案：B

試題解析：A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，B項(xiàng)說法正確，重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。

C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

D項(xiàng)，《證券投資基金法》無此規(guī)定。

32、良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風(fēng)險(xiǎn)以及一些不必要的損失，某金融機(jī)構(gòu)在了解投資者的個(gè)人背景和社會背景后，指導(dǎo)投資者分析投資問題，獲得必要信息并進(jìn)行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（ ）。

A、權(quán)益保護(hù)教育

B、投資決策教育

C、資產(chǎn)配置教育

D、防范詐騙教育

試題答案：B

試題解析：投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

33、張某擬投資上市開放式基金(LOF)，關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（ ）。

Ⅰ.在代銷該基金的銀行申購該基金

Ⅱ.在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回

Ⅲ.在證券交易所買進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣出

IV.在銀行申購該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、IV

C、Ⅰ、Ⅱ

D、 Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

試題解析：上市開放式基金(LOF)這是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進(jìn)行基金價(jià)額的申購與贖回。

所以LOF可以跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管，Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)，在哪個(gè)地方申購，在哪個(gè)地方買進(jìn)，就只能在哪個(gè)地方贖回和賣出是錯(cuò)誤的。

34、基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)包括（ ）。

Ⅰ.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守有關(guān)法律和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

Ⅱ.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、Ⅲ.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

IV.保障基金從業(yè)人員的利益

A、 Ⅰ、Ⅱ

B、 Ⅰ、IV

C、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

試題答案：C

試題解析：內(nèi)部控制的總體目標(biāo)：(一保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

(二)防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

(三)確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

35、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（ ）。

Ⅰ.基金份額發(fā)售公告

Ⅱ.基金合同

Ⅲ.基金托管協(xié)議

IV.基金招募說明書

A、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

試題答案：C

試題解析：（1）管理人：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人的網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人的網(wǎng)站上

（2）托管人：基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

依據(jù)題干，是托管人，所以只能選擇Ⅱ、Ⅲ兩項(xiàng)。

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