2021年基金法律法規(guī)真題及答案精選五

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國45個城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關(guān)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的相關(guān)真題整理如下。

21、關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（ ）。

A、非公開募集基金的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行

B、擔(dān)任非公開募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準(zhǔn)

C、基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬

D、與公開募集基金不同，除非基金合同當(dāng)事人另有約定，否則非公開募集基金無需托管

試題答案：A

試題解析：B項說法錯誤，擬任基金托管人為具有基金托管資格的商業(yè)銀行或經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的其他金融機構(gòu)

C項說法錯誤，私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。

D項說法錯誤，為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管。

22、關(guān)于基金體現(xiàn)的信托法原理，以下表述錯誤的是（ ）。

A、基金財產(chǎn)獨立于基金管理人，基金托管人的固有財產(chǎn)，體現(xiàn)了基金財產(chǎn)作為信托財產(chǎn)的獨立性

B、基金管理人因基金財產(chǎn)的管理、運用而取得的財產(chǎn)和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財產(chǎn)

C、基金管理人可在同一證券賬戶中同時管理固有資金和受托資金，并區(qū)分獨立賬戶分別估值核算登記

D、基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

試題答案：C

試題解析：C項說法錯誤，基金管理人的固有資金和受托資金不得存放在同一證券賬戶，違反了信托財產(chǎn)的獨立性原則。

23、關(guān)于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（ ）。

Ⅰ.基金管理人可根據(jù)不同認購金額設(shè)置不同的認購費率

Ⅱ.前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用

Ⅲ.后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用

IV.前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率

A、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、I、Ⅱ、Ⅲ

C、 I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、 Ⅱ、Ⅲ

試題答案：B

試題解析：Ⅰ項說法正確，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認購金額等設(shè)置不同的認購費率。

Ⅱ、Ⅲ項說法正確，前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;后端收費模式是指在認購基金價額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。

IV項說法錯誤，后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。

24、投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續(xù)費500元。申購當(dāng)日基金份額凈值為1.012元，份額確認日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購份額為（ ）。

A、48，913.04

B、49，500.00

C、49，058.47

D、48，907.11

試題答案：A

試題解析：凈申購金額=申購金額-申購費用=50000-500=49500元，申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=49500/1.012=48，913.04份

一定是除以申購當(dāng)日的基金份額凈值，而不是確認日的，申購日和確認日不是一天。

25、證券期貨市場誠信檔案采集公民信息應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定，不得采集的公民信息包括（ ）。

Ⅰ.宗教信仰

Ⅱ.性別

Ⅲ.血型

IV病史信息

A、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、 I、Ⅱ、Ⅳ

C、 I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、I、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

試題解析：《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》第九條規(guī)定，誠信檔案不得采集公民的宗教信仰、基因、指紋、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止采集的其他信息。

熱點推薦：2021年基金從業(yè)人員資格考試計劃

考試大綱：2021年基金從業(yè)資格考試大綱匯總

報名時間：2021年基金從業(yè)考試報名時間匯總

歷年真題：基金從業(yè)資格考試歷年真題及答案

思維導(dǎo)圖：基金法律法規(guī)  證券投資基金  股權(quán)投資基金

高頻知識點：2021年基金從業(yè)資格考試高頻知識點歸納（各科目）

模擬試題：2021年基金從業(yè)考試模擬習(xí)題匯總（各科目）