2021年基金法律法規(guī)真題及答案精選三

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國45個城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》的相關真題整理如下。

11、關于中國證券投資基金業(yè)協會為私募基金管理人辦理私募基金備察，以下說法正確的是（ ）。

A、證明投資者的財產已經由托管人托管

B、協會通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù)

C、證明對基金管理人的投資能力的認可

D、反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經營

試題答案：B

試題解析：基金業(yè)協會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù)?；饦I(yè)協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可，不作為對基金財產安全的保證，故ACD錯誤。

12、以下選項中，不符合基金管理公司組織結構相互制約的是（ ）。

A、公司風險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進行風險評估

B、公司綜合管理部對供應商白名單進行審查

C、公司財務部未作審核，直接按接收基金會計提供的基金管理費收入數據入賬

D、公司合規(guī)部對電子商務業(yè)務的創(chuàng)新模式進行合規(guī)審查

試題答案：C

試題解析：相互制約原則指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡?；鸸芾砣藘炔康囊豁棙I(yè)務，如果經過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現象的概率就很低。就具體的內部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關系。從橫向關系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協調運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明;從縱向關系來講，完成某個工作需經過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。只有經過橫向關系和縱向關系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現，便于及時糾正。

C選項，公司財務部未作審核，直按接收基金會計提供的基金管理費收入數據入賬，明顯是違背了相互制約的原則。

13、A銀行基金風險管理部門對其代銷的基金產品進行風險評價，其需要考慮的因素包括（ ）。

Ⅰ.基金投資方向和范圍

Ⅱ.基金歷史規(guī)模和特倉比例

Ⅲ.基金過往業(yè)績

Ⅳ.基金流動性、杠桿情況

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、 Ⅰ、Ⅱ

試題答案：C

試題解析：基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，二是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

14、以下投資者可以買賣上市交易的封閉式基金的（ ）。

Ⅰ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者

Ⅱ.開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者

Ⅲ.開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者

Ⅳ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者

A、 Ⅰ、Ⅲ、IV

B、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、 Ⅱ、Ⅳ

D、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：D

試題解析：投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。(資金賬戶必須開立，所以Ⅳ錯誤)

15、某資產管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產品準備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（ ）。

A、本公司管理的基金過去一個季度的年化收益并超過50%

B、本基金預計年化收益可達20%，高收益高回報

C、本基金業(yè)績報酬計提基準為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬

D、本基金募集期僅5天，欲購從速

試題答案：C

試題解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。(A項錯誤)

基金宣傳推介材料不得預測基金的投資業(yè)績。(B項錯誤)

基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意： ①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“”等表述; ②不得使用“坐亦財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述; ③一得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述; ④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。(D項錯誤)

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