2021年基金法律法規(guī)真題及答案精選二

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國45個城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關(guān)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的相關(guān)真題整理如下。

6、基金銷售機構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（ ）。

A、要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況

B、對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)

C、通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進行披露

D、對基金銷售人員的流動情況進行登記管理

試題答案：A

試題解析：基金銷售機構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢，故A錯誤，不能由銷售人員自己辦理。

7、以下屬于專業(yè)投資者的是（ ）。

Ⅰ. 某人身險保險公司

Ⅱ. 某養(yǎng)老保險公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品

Ⅲ. 某大學(xué)教育基金會

IV. 某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計劃

A、Ⅰ、Ⅲ、IV

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：A

試題解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

（2）上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。

（3）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者(QFII、人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)。

（4）同時符合下列條件的法人或者其他組織： ①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元; ②最近1年末

金融資產(chǎn)不低于1000萬元; ③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

(5)同時符合下列條件的自然人： ①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元; ③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者其有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。

Ⅱ項，是養(yǎng)老基金，不是養(yǎng)老保險公司發(fā)的養(yǎng)老產(chǎn)品，所以有誤。

8、關(guān)于基金管理公司董事會應(yīng)履行的風(fēng)險管理職責(zé)，以下表述錯誤的是（ ）。

A、審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見

B、授權(quán)下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)

C、組織實施重大風(fēng)險的解決方案

D、制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略

試題答案：C

試題解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略;審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案(C錯誤)，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險管理制度;審議公司風(fēng)險管理報告;可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門委員會展行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)。

C選項，組織實施重大風(fēng)險的解決方案是管理層的事情。

9、基金管理公司內(nèi)部控制機制的層次包括（ ）。

Ⅰ.員工自律

Ⅱ.部門各級主管的檢查監(jiān)督

Ⅲ.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)寡稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

Ⅳ.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長對公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

V.監(jiān)管機構(gòu)對公司的檢查和處罰

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅲ、IV、V

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

試題答案：D

試題解析：基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律;二是部門各級主管的檢查監(jiān)督;三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。不包括V項。

10、以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（ ）。

A、內(nèi)心信念

B、傳統(tǒng)習(xí)俗

C、強制力

D、社會輿論

試題答案：C

試題解析：法律主要依靠強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力，約束力都是一般約束力。

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