2021年基金法律法規(guī)真題及答案精選一

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國45個(gè)城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關(guān)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的相關(guān)真題整理如下。

1、王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時(shí)間用個(gè)人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國證監(jiān)會有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施（ ）。

Ⅰ.前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證

Ⅱ.凍結(jié)王某管理的股票基金中的資全

Ⅲ.查閱、復(fù)制該股票基金和王某母親的證券交易記錄

IV.對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施

A、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、 Ⅱ、IV

C、 Ⅰ、Ⅲ

D、 Ⅲ、IV

試題答案：A

試題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職麥，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：

1.檢查；2.調(diào)查取證；3.限制交易；4行政處罰

所以IV點(diǎn)，逮捕并采取市場禁入措施是不可行的。選擇A選項(xiàng)

2、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（ ）。

Ⅰ.基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會計(jì)知識和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ.基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)

IV.基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)

A、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、 Ⅰ、Ⅲ、IV

C、 Ⅱ、Ⅲ、IV

D、 Ⅰ、Ⅱ、IV

試題答案：D

試題解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員關(guān)備特定的職業(yè)技能。(Ⅲ項(xiàng)，對基金經(jīng)理無投資經(jīng)驗(yàn)的要求)，所以應(yīng)該選擇D選項(xiàng)。

3、關(guān)于公募基金的中期報(bào)告和年報(bào)，以下說法不正確的是（ ）。

A、中期報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)

B、中期報(bào)告須披露近3年每年的基金收益分配情況

C、中期報(bào)告的管理人報(bào)告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D、年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會計(jì)年度的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

試題答案：B

試題解析：半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。故B錯(cuò)誤

與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告的特點(diǎn)：

（1）半年度報(bào)告不需要審計(jì)；

（2）半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)，而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會計(jì)年度的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)質(zhì)保；

（3）半年度報(bào)告需披露過去1個(gè)月的凈值增長率，但無須披露過去5年的凈值增長率；

（4）半年度報(bào)告無須披露內(nèi)部檢查報(bào)告；

（5）半年度報(bào)告無須披露最近3年每年的基金收益分配情況

4、某基金管理公司遇到下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)的事件是（ ）。

A、由于股指期貨價(jià)格不利波動(dòng)，使得投資組合面臨虧損

B、由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌

C、由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉個(gè)股股價(jià)下跌

D、由于市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣出持倉股票

試題答案：D

試題解析：市場風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。ABC都是屬于市場風(fēng)險(xiǎn)。

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的連約風(fēng)險(xiǎn)。

D屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

5、王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計(jì)劃200萬元，下列表述正確的包括（ ）。

Ⅰ、王先生資產(chǎn)超過500萬元，可以認(rèn)定為合格投資人

Ⅱ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金

Ⅲ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金

IV、王先生金融資產(chǎn)280萬元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、IV

D、Ⅲ、IV

試題答案：D

試題解析：(1)私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人： ①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位; ②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份顏、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。(Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，IV項(xiàng)說法正確，寫字樓不算是金融資產(chǎn))

(2)下列投資者資者視為合格投資者： ①社會保障基金、企業(yè)年全等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金;②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃; ③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員; ④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。(Ⅲ項(xiàng)說法正確)

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