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2021年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》高頻知識點(diǎn)：第二章

基金法律法規(guī) 責(zé)任編輯：鄧海珍 2021-01-18

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摘要：2021年基金從業(yè)資格考試正在火熱備考中，為了讓大家更好的掌握基金從業(yè)考試重點(diǎn)，希賽網(wǎng)基金從業(yè)考試頻道給大家整理了2021年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》高頻知識點(diǎn)：第二章。

掌握考試的要點(diǎn)和知識點(diǎn)可以幫助我們提高備考效率，尤其是在備考階段。備考過程尤為重要，所以備考時(shí)參考以往的知識點(diǎn)是很不錯(cuò)的備考方法。下面是希賽基金從業(yè)考試頻道給大家整理的2021年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》高頻知識點(diǎn)：第二章，僅供大家參考。

第二章、證券投資基金概述

知識點(diǎn)1、證券投資基金的基本特點(diǎn)★

集合理財(cái)、專業(yè)管理；

組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；

利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；

嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；

獨(dú)立托管、保障安全。

知識點(diǎn)2、證券投資基金和其他金融工具的比較★

基金與股票、債券的差異	反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同	股票為所有權(quán)關(guān)系，債券為債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金是信托關(guān)系，是一種受益憑證
	所籌資金的投向不同	基金間接投資，股票和債券直接投資
	投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同	通常情況下：股票>基金>債券
基金與銀行儲蓄存款的差異	性質(zhì)不同	銀行儲蓄表現(xiàn)為銀行的負(fù)債
	收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同	銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性較小
	信息披露程度不同	基金需定期披露投資運(yùn)作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況
基金與保險(xiǎn)產(chǎn)品的差異	目的不同	保險(xiǎn)主要是保障；基金主要是獲得收益
	對投資人要求不同	公募基金對投資人無特別要求，保險(xiǎn)的購買是個(gè)性化的
	變現(xiàn)能力不同	主流開放式基金變現(xiàn)能力很強(qiáng)；保險(xiǎn)不可以隨時(shí)變現(xiàn)

知識點(diǎn)3、基金行業(yè)的主要參與者

基金當(dāng)事人

基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

份額持有人

管理人

托管人

①基金銷售機(jī)構(gòu)

②基金銷售支付機(jī)構(gòu)

③基金份額登記機(jī)構(gòu)

④基金估值核算機(jī)構(gòu)

⑤基金投資顧問機(jī)構(gòu)

⑥基金評價(jià)機(jī)構(gòu)

⑦基金信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)

⑧律師事務(wù)所和會計(jì)師事務(wù)所

監(jiān)管機(jī)構(gòu)-中國證監(jiān)會

自律組織-基金業(yè)協(xié)會

知識點(diǎn)4、開放式基金和封閉式基金的區(qū)別★★

項(xiàng)目	開放式基金	封閉式基金
規(guī)模	不固定	固定
存續(xù)期限	不確定，理論上可以無限期存續(xù)	確定
交易方式	一般不上市，通過基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行申購、贖回	上市流通
交易價(jià)格	按照每日基金單位資產(chǎn)凈值	根據(jù)市場行情變化，相對于單位資產(chǎn)凈值可能折價(jià)或溢價(jià)，多為折價(jià)
信息披露	每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書	每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合
投資策略	強(qiáng)調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)	全部資金在封閉期內(nèi)可進(jìn)行長期投資