基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》每日一練（11）

基金從業(yè)資格考試的試題是從題庫(kù)里面按照一定章節(jié)比例和難度隨機(jī)抽取的，因此每個(gè)人的考試試題和順序都是不一樣的。小編在這里給大家整理了《基金法律法規(guī)》的每日一練，希望對(duì)大家刷題有所幫助?？忌部梢酝ㄟ^(guò)希賽網(wǎng)基金從業(yè)資格考試在線題庫(kù)進(jìn)行機(jī)考實(shí)踐操作。

每題的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)答案是正確的，請(qǐng)將正確的選項(xiàng)選擇出來(lái)。

1、下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的是（  ）。

Ⅰ.基金管理公司A公司為銷售基金，開(kāi)展“零費(fèi)率”活動(dòng)，自己承擔(dān)基金銷售成本

Ⅱ.基金管理公司B開(kāi)展“開(kāi)戶有禮”活動(dòng)，在活動(dòng)期間成功開(kāi)立基金賬戶可以獲贈(zèng)電影票

Ⅲ.基金管理公司c慶祝成立十周年，邀請(qǐng)部分忠實(shí)客戶參加紀(jì)念活動(dòng)并贈(zèng)送印有公司商 標(biāo)的小額紀(jì)念品

Ⅳ.基金管理公司D為打擊競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，捏造、散布對(duì)方核心投資管理人被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅳ

答案：C

2、關(guān)于證券投資基金對(duì)金融體系和社會(huì)保障體系的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（  ）。

A.證券投資基金可以在保證本金的前提下實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)資金保值增值

B.證券投資基金可以為保障型資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)

C.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展可以增強(qiáng)證券市場(chǎng)與保險(xiǎn)市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)之間的協(xié)同

D.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)發(fā)展壯大

答案：A

3、基金銷售人員從事銷售活動(dòng)的禁止性情形包括（  ）。

A.引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開(kāi)戶交易

B.征得投資者的同意后推介基金

C.默許他人以本人名義從事基金銷養(yǎng)業(yè)務(wù)

D.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

4、基金份額持有人享有權(quán)利包括（  ）。

Ⅰ.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金資產(chǎn)

Ⅱ.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

Ⅲ.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金投資者大會(huì)，對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

Ⅳ.查閱或者復(fù)制全部基金信息資料

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

答案：A

5、關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（  ）。

Ⅰ.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)建立銷售的基金產(chǎn)品池

Ⅱ.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對(duì)基金銷售人員實(shí)行專題培訓(xùn)

Ⅲ.在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊

Ⅳ.基金銷售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

6、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（  ）。

A.為避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率，銷售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查

B.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理方法對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

C.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)適當(dāng)途徑向投資人公開(kāi)其調(diào)查和評(píng)價(jià)方法

D.銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，并不表明其 對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷

答案：A

7、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（  ）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。

A.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司

答案：A

8、私募基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（  ）。

Ⅰ.確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或者機(jī)構(gòu)

Ⅱ.確認(rèn)投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章

Ⅲ.確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配

Ⅳ.確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

9、基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)約定并按照費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)，不收取銷售服務(wù)費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不得低于（   ）的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（   ）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.1.5%；0.75%

B.1.5%；0.5%

C.1%；0.75%

D.1%；0.5%

答案：A

10、甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時(shí)間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（  ）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。

A.客戶至上和專業(yè)審慎

B.忠誠(chéng)盡責(zé)和保守秘密

C.專業(yè)審慎和忠誠(chéng)盡責(zé)

D.保守秘密和專業(yè)審慎

答案：B

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