2020年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》模擬習(xí)題25

以下是希賽小編整理的2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》模擬習(xí)題及答案，考生們一定要多多做題，逐步提高做題的準(zhǔn)確度，希望能對(duì)大家刷題有所幫助?？忌部梢酝ㄟ^(guò)希賽網(wǎng)基金從業(yè)資格考試在線題庫(kù)進(jìn)行機(jī)考實(shí)踐操作。2020年模擬習(xí)題完整版：2020年基金從業(yè)資格考試模擬習(xí)題及答案匯總。

基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》模擬習(xí)題及答案

1、下列說(shuō)法正確的是（  ）。

Ⅰ.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該基金申請(qǐng)一定成功

Ⅱ.投資者在辦理基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)

Ⅲ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一規(guī)定了基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算方法

Ⅳ.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

2、我國(guó)開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)采取下列收費(fèi)模式（  ）。

Ⅰ.前端收費(fèi)模式

Ⅱ.后端收費(fèi)模式

Ⅲ.不收費(fèi)模式

Ⅳ.預(yù)收費(fèi)模式

A.Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

答案：B

3、下列屬于招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)的是（  ）。

Ⅰ.基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱(chēng)和核準(zhǔn)日期

Ⅱ.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限

Ⅲ.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

Ⅳ.基金資產(chǎn)的估值

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

4、下列屬于基金合同的主要披露事項(xiàng)的是（  ）。

Ⅰ.募集基金的目的和基金名稱(chēng)

Ⅱ.基金管理人、基金托管人的名稱(chēng)和住所

Ⅲ.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用

Ⅳ.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

5、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失是基金信息披露的禁止行為之一，下列說(shuō)法正確的是（  ）。

Ⅰ.投資者應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂的“買(mǎi)者自慎”

Ⅱ.一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)

Ⅲ.托管人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧

Ⅳ.對(duì)于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒(méi)有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D

6、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要有以下（  ）策略。

Ⅰ.根據(jù)客戶需求創(chuàng)新和銷(xiāo)售多樣化產(chǎn)品

Ⅱ.根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

Ⅲ.組建功能互補(bǔ)、效益最大化的渠道網(wǎng)絡(luò)

Ⅳ.多種促銷(xiāo)手段并用

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：B

7、證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性，下列說(shuō)法正確的是（  ）。

Ⅰ.基金必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)

Ⅱ.基金銷(xiāo)售對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的專(zhuān)業(yè)水平有更高的要求

Ⅲ.基金營(yíng)銷(xiāo)是一種理財(cái)服務(wù)．不是一錘子買(mǎi)賣(mài)，因而更強(qiáng)調(diào)銷(xiāo)售服務(wù)的持續(xù)性

Ⅳ.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)．應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷(xiāo)售的適用性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：A

8、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需進(jìn)行嚴(yán)格的賬戶管理，下列說(shuō)法正確的是（  ）。

Ⅰ.禁止任何單位或個(gè)人挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金，但經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的情況下除外

Ⅱ.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

Ⅲ.涉及基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)

Ⅳ.基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

9、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)投資冷靜期滿后，對(duì)其進(jìn)行投資回訪，回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于（  ）。

Ⅰ.確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)

Ⅱ.確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容

Ⅲ.確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配

Ⅳ.確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：B

10、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員以（  ）等適當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)行投資回訪。

Ⅰ.電話

Ⅱ.電郵

Ⅲ.信函

Ⅳ.書(shū)信

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：C

注：試題來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系刪除！