《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：基金監(jiān)管概述

基金監(jiān)管概述

一、基金監(jiān)管的概念

廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)白律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。

狹義的基金監(jiān)管一般專(zhuān)指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

二、基金監(jiān)管的特征

1.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性

2.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性

3.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性

4.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

5.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性

三、基金監(jiān)管體系

體系是指若干有關(guān)事物相互聯(lián)系相互作用而構(gòu)成的一個(gè)整體?；鸨O(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系?；鸨O(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

四、基金監(jiān)管目標(biāo)

1.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

2.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

3.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

五、基金監(jiān)管的基本原則

1.保護(hù)投資人利益原則

2.適度監(jiān)管原則

行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域。

3.高效監(jiān)管原則

基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過(guò)基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。

4.依法監(jiān)管原則

5.審慎監(jiān)管原則

金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。

6.公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則

例題：

我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是(   )。

A.保護(hù)和維護(hù)投資者的利益

B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

答案：A