2019年基金法律法規(guī)知識(shí)點(diǎn)：客戶至上

一、客戶至上的基本要求

1.客戶利益優(yōu)先

客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。

具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：

(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。

(2)應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。

(3)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。

(5)不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。

(6)不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。

(7)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

2.公平對(duì)待客戶

公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對(duì)待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。