2019年基金法律法規(guī)知識點：專業(yè)審慎

一、專業(yè)審慎的要求

專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

1.持證上崗

持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。

(1)持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金活動所必需的專業(yè)知識和技能，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試取得執(zhí)業(yè)證書的入門要求，說明其已經(jīng)基本掌握了必要的專業(yè)基礎(chǔ)知識。

(2)注冊監(jiān)管，可以保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督之下。

2.持續(xù)學(xué)習(xí)

持續(xù)學(xué)習(xí)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

基金行業(yè)是個實踐性強、知識更新快、新業(yè)務(wù)層出不窮、競爭激烈的行業(yè)?；饛臉I(yè)人員要保持專業(yè)勝任能力，必須加強學(xué)習(xí)，隨時汲取新知識，理論聯(lián)系實際，注重在實踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗，不斷提高自己的專業(yè)水平和執(zhí)業(yè)能力。只有持續(xù)學(xué)習(xí)，才能保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力。

3.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時，應(yīng)當(dāng)本著對投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：

(1)基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。

(2)基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平。

(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。

(4)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)。

(5)基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項。

(6)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。