2018年基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試模擬試題（四）

2018年基金從業(yè)資格考試分為5次基金從業(yè)預(yù)約式考試，3次全國統(tǒng)一基金從業(yè)資格考試。這里希賽基金從業(yè)資格考試網(wǎng)給廣大考生整理了基金從業(yè)資格考試相關(guān)模擬試題，僅供參考!

1. 因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機構(gòu)造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來源是(　)。

A. 證券結(jié)算風(fēng)險資金

B. 保險機構(gòu)

C. 中國證監(jiān)會

D. 交易所

正確答案：A

答案解析：下冊第36頁，因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機構(gòu)造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來源是證券結(jié)算風(fēng)險基金。

2. 下列說法正確的是(　)。

A. 遠期合約、期權(quán)合約和信用違約互換合約僅使買方暴露在違約風(fēng)險中

B. 遠期合約交易一方可以取消交易，無需對方同意

C. 遠期合約實物交割比例較高

D. 我國期貨合約實物交割比例較低，交易價格無日漲停板限制

正確答案：C

答案解析：上冊P235，遠期合約雙方均暴露在對方的違約風(fēng)險中，且不得隨意取消，我國的期貨合約有每日價格最大波動限制。

3. 某基金的業(yè)績比較基準為中證全債指數(shù)，則以下關(guān)于該基金的表述錯誤的是(　)。

A. 債券投資比例不受約束

B. 屬于債券型基金

C. 組合構(gòu)建需要考慮流動性和杠桿率

D. 組合構(gòu)建需要考慮信用結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、組合久期

正確答案：A

答案解析：上冊P312，由題意描述可知該基金屬于債券型基金，故其債券投資比例應(yīng)符合債券型基金的要求，A錯誤。

4. 關(guān)于投資者要求與資產(chǎn)配置，以下表述錯誤的是(　)。

A. 人壽保險公司理賠預(yù)期較為確定，可以對保費收入的投資做長期規(guī)劃

B. 投資期限越長，投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險

C. 一個投資款來源于石油收入的海外財富基金投資期限通常較短

D. 沒有短期大額資金需求的中年人投資期限可長于20年

正確答案：C

答案解析：上冊P280，投資者需求。一個投資款來源于石油收入的海外財富基金，可能是為了下一代的福利而投資，它的投資期限會更長，甚至是幾十年，C錯誤。

5. 假設(shè)某投資者持有10000份基金A，T日該基金發(fā)布公告，擬以T+2日為除權(quán)日進行利潤分配，每10份分配現(xiàn)金0.5元，T+2日該基金份額凈值為1.635元，除權(quán)后該基金的基金份額凈值為(　)元，該投資者可分的現(xiàn)金股利(　)元。

A. 1.585，500

B. 1.635，5000

C. 1.135，5000

D. 1.630，500

正確答案：A

答案解析：下冊90頁，每10分分配現(xiàn)金0.5元，則每一份分配現(xiàn)金0.05元，基金份額凈值減少0.05元，則現(xiàn)在的基金份額凈值為1.635-0.05=1.585元，該投資者分得的現(xiàn)金股利=10000×0.05=500元，A正確。

6. (　)是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。

A. 會員大會

B. 理事會

C. 董事會

D. 監(jiān)事會

正確答案：B

答案解析：基金業(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。

7. 在控制活動方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的(　)。

A. 資產(chǎn)分離制度

B. 崗位分離制度

C. 重要業(yè)務(wù)部門和崗位的物理隔離

D. 以上說法都正確

正確答案：D

答案解析：在控制活動方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運作，分別核算。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進行物理隔離。

8. 在證券市場交易中，(　)是市場存在的基礎(chǔ)。

A. 信息不對稱

B. 道德風(fēng)險

C. 經(jīng)濟的發(fā)展

D. 價格預(yù)期

正確答案：A

答案解析：在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)。

9. 基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中(　)的重要性。

A. 控制環(huán)境

B. 內(nèi)部監(jiān)控

C. 控制活動

D. 信息溝通

正確答案：D

答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

10. 若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設(shè)該筆認購按照100%比例全部予以確認，并

并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為(　)份。

A. 99009.9

B. 99059.9

C. 990.1

D. 100000

正確答案：B

答案解析：凈認購金額=認購金額÷(1+認購費率)=100000÷(1+1.0%)=99009.90(元);認購費用=認購金額-凈認購金額=100000-99009.90=990.10(元);認購份額=(凈認購金額+認購利息)÷基金份額面值=(99009.90+50)÷1=99059.90(份)。

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