2018年3月《基金法律法規(guī)》真題及答案1

2018年3月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題及答案整理，選自考友分享。每次考試考場存在多套試卷，且題序不一。

以下基金從業(yè)資格考試真題均來源于考友回顧，僅供參考!部分試題答案暫缺。

1、投資者想要了解持有的公募基金的投資組合、投資業(yè)績,可以閱讀()

A.基金凈值公告

B.基金合同

C.基金招募說明書摘要

D.基金托管合同

2、基金投資者可以到以下哪些機(jī)構(gòu)購買開放式基金()

Ⅰ信托公司

Ⅱ證券公司

Ⅲ期貨公司

Ⅳ保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：

3、某避險(xiǎn)策略型基金提供100%本金保證,實(shí)行固定投資比例投資組合保險(xiǎn)策略,基金管理人把投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票,那么,任需實(shí)現(xiàn)基金保本目標(biāo),股票的虧損幅度應(yīng)保證在()以內(nèi)。

A.33.3%

B.25%

C.20%

D.30%

答案：B

4、根據(jù)《私募基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定,負(fù)責(zé)私募基金信息披露的機(jī)構(gòu)有()

Ⅰ基金管理人

Ⅱ基金銷售機(jī)構(gòu)

Ⅲ基金托管人

Ⅳ基金登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、根據(jù)基金銷售理論和我國證券投資基金實(shí)際情況,屬于基金銷售價(jià)格策略的是()

A.實(shí)行后端收費(fèi)策略

B.派發(fā)宣傳資料

C.投放平面廣告

D.新增銀行代銷機(jī)構(gòu)

6、根據(jù)基金投資目標(biāo)劃分,基金的類型不包括()。

A.收入型基金

B.穩(wěn)健型基金

C.平衡型基金

D.激進(jìn)型基金

答案：D

解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基金兼顧當(dāng)期收入和未來長期增值。

7、基金銷售費(fèi)用不包括()

A.交易傭金

B.客戶維護(hù)費(fèi)

C.申購(認(rèn)購)費(fèi)

D.贖回費(fèi)

答案：A

解析：基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

8、基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月10日生效,公司在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站登載基金合同生效日期是()

A.2017年1月13日

B.2017年1月12日

C.2017年1月1日

D.2017年1月14日

9、基金上市交易信息披露是()的義務(wù)

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金持有人

答案：A

解析：基金管理人來說,主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng),具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。

10、基金管理人向每日向交易所提供的申購、贖回清單,()

A.可以實(shí)時(shí)修改

B.不可以修改

C.發(fā)布臨時(shí)公告后可以修改

D.下午開市前可以修改一次

根據(jù)材料，回答下面11-12題：

投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進(jìn)行投資,基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了4支基金,a是公募貨幣基金,b是公募股票基金,c是私募股權(quán)基金,d是私募藝術(shù)品基金。

11.假設(shè)張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者,則以上4中基金可以向他推薦的有()

A.a、b、c、d

B.a、b、c

C.b、c、d

D.a、c、d

投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進(jìn)行投資,基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了4支基金,a是公募貨幣基金,b是公募股票基金,C是私募股權(quán)基金,d是私募藝術(shù)品基金。

12.屬于證券投資基金的是()

A.a、b、c、d

B.a、b、c

C.b、c、d

D.a、b

13、假設(shè)最后張某選擇投資b基金,T日該基金沒有任何投資交易,也沒有申購、贖回申請(qǐng),基金持有的所有資產(chǎn)價(jià)格較T-1日增長1.5%,張某持有該基金份額占總份額的5%,則T日張某的實(shí)際收益率為()

A.略低于0.075%

B.0.075%

C.1.5%

D.略低于1.5%

14、基金管理公司向基金協(xié)會(huì)報(bào)送基金年度報(bào)告,需要在()前完成。

A.1月31日

B.4月30日

C.2月30日

D.3月31日

15.當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回,基金管理人決定部分延期贖回時(shí),當(dāng)日接受贖回比例不得低于()

A.基金總份額10%

B.基金總份額10%

C.當(dāng)日基金總份額

D.基金總份額

答案:A

16.關(guān)于基金從業(yè)人員“合法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范的含義,以下表述錯(cuò)誤的是()

A.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī),不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)

B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系

C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求

D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為,或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助

答案：A

17.關(guān)于投資者教育,以下描述正確的()

Ⅰ.在制定投資者教育策略時(shí)，先致力于普及投資者專業(yè)技能

Ⅱ.投資決策教育是投資者教育體系的基礎(chǔ)

Ⅲ.資產(chǎn)配置教育是投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的科學(xué)計(jì)劃和控制

Ⅳ.權(quán)益保護(hù)教育不是市場化的要求

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:C

18.按照交易的標(biāo)的物分類,以下屬于金融市場的是

Ⅰ、票據(jù)市場

Ⅱ、證券市場

Ⅲ、外匯市場

Ⅳ、黃金市場

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：C

19.作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人,以下表述錯(cuò)誤的是()

A.基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)

B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系

C.張三需支付該基金一定的費(fèi)用

D.基金公司將保障張三的投資增值

答案:D

20.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說法錯(cuò)誤的是

A.基金管理人內(nèi)控制度必須講求效率和效果

B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員

C.為達(dá)到良好的效果,基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)該考慮成本因素

D.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門]和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立

答案:C