2022年山東高職單招和綜合評價招生金融類專業(yè)技能考試標(biāo)準(zhǔn)

技能模塊 1.傳票錄入與點鈔驗鈔

1.考試內(nèi)容及要求

(1) 能夠熟練進(jìn)行傳票錄入與傳票算的操作。

(2) 能夠熟練進(jìn)行字符錄入， 掌握基本的輸入法。

(3) 能夠熟練掌握單指單張、多指多張點鈔方法。

(4) 能夠準(zhǔn)確進(jìn)行第五套人民幣的防偽鑒別。

(5) 能夠熟練進(jìn)行殘缺、污損人民幣的兌換。

2.職業(yè)素質(zhì)要求

(1) 遵守銀行業(yè)從業(yè)人員基本操守和行為準(zhǔn)則。

(2) 符合銀行業(yè)務(wù)辦理操作規(guī)范。

(3) 具備勞動意識和工匠精神。

3.考試形式

筆試。

技能模塊 2.銀行柜面業(yè)務(wù)辦理

1.考試內(nèi)容及要求

(1) 熟練掌握各類銀行柜面業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容和操作規(guī)范。

(2) 能夠熟練、準(zhǔn)確進(jìn)行各類客戶的信息審核和信息錄入。

(3) 能夠熟練操作開戶、取款、銷戶等銀行存款業(yè)務(wù)。

(4) 能夠熟練操作各類銀行貸款業(yè)務(wù)。

(5) 能夠熟練運用各類銀行結(jié)算工具。

(6) 熟練掌握各類銀行代理業(yè)務(wù)的處理流程。

(7) 能夠規(guī)范、準(zhǔn)確填制各類銀行柜面業(yè)務(wù)相關(guān)單據(jù)。

(8) 能夠識別各類銀行柜面業(yè)務(wù)辦理過程中的風(fēng)險點。

2.職業(yè)素質(zhì)要求

(1) 遵守銀行業(yè)從業(yè)人員基本操守和行為準(zhǔn)則。

(2) 符合銀行業(yè)務(wù)辦理操作規(guī)范。

(3) 堅持忠于職守、誠實守信、秉公辦事的職業(yè)道德規(guī)范。

3.考試形式

筆試。

技能模塊 3.金融營銷

1.考試內(nèi)容及要求

(1) 能夠正確采集與整理客戶信息， 分析客戶需求。

(2) 能夠正確進(jìn)行客戶簽約引導(dǎo)，提供針對性服務(wù)。

(3) 能夠綜合衡量客戶資產(chǎn)狀況、 家庭情況與工作情況，科學(xué)的進(jìn)行客戶風(fēng)險承受能力評 估。

(4) 靈活運用金融業(yè)務(wù)咨詢技巧， 為客戶提供合理性建議。

2.職業(yè)素質(zhì)要求

(1) 遵守金融行業(yè)相關(guān)法律和行為準(zhǔn)則。

(2) 依法合規(guī)、遵紀(jì)守法、對客戶和所屬機(jī)構(gòu)負(fù)有保密義務(wù)。

(3) 堅持忠于職守、誠實守信、 不進(jìn)行虛假宣傳的職業(yè)道德規(guī)范。

3.考試形式

筆試。

技能模塊 4.保險承保、理賠和營銷

1.考試內(nèi)容及要求

(1) 熟悉保險業(yè)務(wù)基本流程，掌握保險業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容和操作規(guī)范。

(2) 能夠準(zhǔn)確分析家庭風(fēng)險點， 掌握客戶基本信息錄入、評級， 精準(zhǔn)設(shè)定客戶的保險需求。

(3) 能夠熟練掌握投保單錄入、核保、生存調(diào)查等保險承保的業(yè)務(wù)處理流程。

(4) 能夠準(zhǔn)確把握承保辦理過程中的風(fēng)險點， 規(guī)范操作保單復(fù)核、出單制單。

(5) 能夠熟練掌握理賠報案登記與立案處理的業(yè)務(wù)規(guī)范和操作流程。

(6) 熟悉理賠初審、調(diào)查與會簽的業(yè)務(wù)規(guī)范和操作流程。

(7) 熟悉核賠處理與結(jié)案賠付的業(yè)務(wù)規(guī)范和操作流程。

2.職業(yè)素質(zhì)要求

(1) 依法遵守保險行業(yè)職業(yè)要求規(guī)范，遵紀(jì)守法。

(2) 誠實守信，勤業(yè)盡職，從業(yè)自律。

(3) 對客戶和所屬機(jī)構(gòu)負(fù)有保密義務(wù)。

3.考試形式

筆試。

技能模塊 5.個人理財

1.考試內(nèi)容及要求

(1) 能夠準(zhǔn)確錄入客戶本人及各家庭成員相關(guān)信息。

(2) 能夠準(zhǔn)確填寫客戶家庭的資產(chǎn)負(fù)債表和收入支出表。

(3)能夠準(zhǔn)確計算結(jié)余比率、投資凈資產(chǎn)比率、清償比率、資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)負(fù)擔(dān)比率、 流動性比率等財務(wù)比率。

(4) 能夠正確分析客戶財務(wù)比率合理范圍。

(5) 能夠準(zhǔn)確分析客戶財務(wù)狀況(償債能力、收支狀況、投資結(jié)構(gòu))。

(6) 能夠分析客戶的理財需求，合理制定理財規(guī)劃建議書。

2.職業(yè)素質(zhì)要求

(1) 具備投資理財能力和風(fēng)險意識。

(2) 堅持依法合規(guī)、遵紀(jì)守法， 以整體利益為重的大局意識。

(3) 堅持忠于職守、 誠實守信、保守秘密的職業(yè)道德規(guī)范。

3.考試形式

筆試。

技能模塊 6.互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)

1.考試內(nèi)容及要求

(1) 能夠明確互聯(lián)網(wǎng)金融崗位及其作用。

(2) 能夠識別互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品投資的風(fēng)險。

(3) 能夠運用廣告宣傳與平臺營銷， 分析互聯(lián)網(wǎng)金融運營平臺的整體運營情況。

(4) 能夠進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)金融收益分析， 選擇合適的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品。

2.職業(yè)素質(zhì)要求

(1) 遵守金融業(yè)從業(yè)人員基本操守和行為準(zhǔn)則。

(2) 具備團(tuán)隊協(xié)作精神和溝通協(xié)調(diào)能力。

(3) 誠實守信，不虛假宣傳和誤導(dǎo)用戶。

3.考試形式

筆試。

注： 本考試標(biāo)準(zhǔn)所涉及的法律、法規(guī)以2021年6月30日之前頒布并實施的為準(zhǔn)。

原文鏈接：http://www.sdzk.cn/NewsInfo.aspx?NewsID=5609