2025銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》考試大綱

2025年銀行從業(yè)資格證考試時間已確定，上半年考試：6月14日至15日，下半年考試：10月25日至26日。

下面是小編整理的銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》考試大綱詳細內(nèi)容。

1、銀行運行環(huán)境

銀行運行環(huán)境是銀行管理的基礎(chǔ)，它涵蓋了宏觀經(jīng)濟金融環(huán)境、監(jiān)管政策等多個方面，對銀行的經(jīng)營和管理有著深遠的影響。

宏觀經(jīng)濟金融環(huán)境：銀行的經(jīng)營與宏觀經(jīng)濟環(huán)境密切相關(guān)?？忌枰私馕覈?jīng)濟政策環(huán)境，熟悉新時代金融工作的總體要求，包括加強金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力、防范化解金融風(fēng)險等。例如，近年來我國強調(diào)金融支持小微企業(yè)和綠色發(fā)展，銀行需要根據(jù)政策導(dǎo)向調(diào)整信貸投放方向。同時，考生要熟悉財政政策和貨幣政策的內(nèi)容及其對銀行的影響。財政政策通過政府支出和稅收調(diào)節(jié)經(jīng)濟，貨幣政策通過貨幣供應(yīng)量和利率調(diào)節(jié)經(jīng)濟。例如，寬松的貨幣政策會降低銀行的資金成本，增加信貸投放能力；而緊縮的貨幣政策則可能導(dǎo)致銀行資金緊張，需要加強風(fēng)險管理。

監(jiān)管政策：金融監(jiān)管是銀行運行的重要外部約束。考生需要掌握我國金融監(jiān)管政策的主要內(nèi)容，包括市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等。例如，市場準入規(guī)則確保只有符合資質(zhì)的機構(gòu)才能進入金融市場，非現(xiàn)場監(jiān)管通過收集和分析銀行的財務(wù)報表等數(shù)據(jù)進行風(fēng)險監(jiān)測，現(xiàn)場檢查則對銀行的內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)操作等進行實地檢查。此外，考生還需熟悉《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)的主要內(nèi)容，這些法律為銀行的合規(guī)經(jīng)營提供了明確的法律依據(jù)。

金融體系：我國的金融體系包括銀行、證券、保險等多個子系統(tǒng)，它們相互聯(lián)系、相互影響。考生需要了解各類金融市場的主要功能和特征，如貨幣市場提供短期資金融通，資本市場為企業(yè)融資和投資者投資提供平臺。同時，熟悉金融機構(gòu)體系和金融工具的基本情況，如商業(yè)銀行的存貸款業(yè)務(wù)、證券市場的股票和債券交易等，有助于考生全面理解銀行在金融體系中的地位和作用。

2、銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新

銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新是銀行適應(yīng)市場變化、提升競爭力的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，涵蓋了市場營銷、績效管理、金融創(chuàng)新等多個方面。

市場營銷：銀行市場營銷是銀行拓展業(yè)務(wù)、滿足客戶需求的重要手段?？忌枰煜な袌龆ㄎ坏膬?nèi)容，了解銀行如何根據(jù)自身的資源和優(yōu)勢選擇目標市場。例如，一些銀行專注于中小企業(yè)市場，提供定制化的金融服務(wù)。同時，熟悉客戶管理的主要方式和客戶的風(fēng)險管理，如通過客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM）了解客戶需求，根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好提供合適的產(chǎn)品。此外，了解銀行產(chǎn)品開發(fā)管理與市場營銷的主要內(nèi)容、目標和方法，以及銀行市場營銷方面的相關(guān)監(jiān)管要求，有助于考生全面掌握銀行市場營銷的理論和實踐。

績效管理：銀行績效管理是衡量銀行經(jīng)營成果、激勵員工的重要工具?？忌枰煜ゃy行績效管理的內(nèi)涵及原則，如公平、公正、公開的原則，以及績效管理與銀行戰(zhàn)略目標的一致性。熟悉銀行績效考評體系的設(shè)計與結(jié)果運用，如通過設(shè)定合理的績效指標（KPI）評估員工和部門的績效，并根據(jù)績效結(jié)果進行獎勵和晉升。同時，熟悉銀行績效管理的監(jiān)管要求，確保績效管理符合合規(guī)要求，避免因過度追求績效而導(dǎo)致違規(guī)行為。

金融創(chuàng)新：金融創(chuàng)新是銀行應(yīng)對市場競爭、提升服務(wù)效率的重要途徑。考生需要了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵與原則，如創(chuàng)新應(yīng)符合市場需求、風(fēng)險可控等原則。了解商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品，如互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品、綠色金融產(chǎn)品等。近年來，隨著金融科技的發(fā)展，銀行推出了許多基于大數(shù)據(jù)、人工智能的創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)。同時，了解金融互聯(lián)網(wǎng)的主要發(fā)展模式，如直銷銀行、移動支付等，以及金融創(chuàng)新與監(jiān)管要求的關(guān)系，確保創(chuàng)新在合規(guī)的框架內(nèi)進行。

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