銀行從業(yè)考試初級《個人理財》考試考什么

銀行從業(yè)考試初級《個人理財》考試考哪些內(nèi)容呢？下面是小編整理的詳細內(nèi)容。

銀行從業(yè)考試初級《個人理財》考試主要考察以下內(nèi)容?：

個人理財?：包括熟悉個人理財業(yè)務的相關主體、掌握銀行個人理財業(yè)務的分類、了解理財師工作流程及主要內(nèi)容、了解國內(nèi)外個人理財業(yè)務的發(fā)展狀況、了解理財師的隊伍迅速擴張原因及職業(yè)特征、掌握理財師的執(zhí)業(yè)資格要求、了解理財師所承擔的社會責任等。

?個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)?：包括了解中國的法律體系、掌握《中華人民共和國民法典》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定、熟悉《個人獨資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定、掌握各類理財產(chǎn)品及其銷售相關的法律法規(guī)等?。

理財投資市場?：掌握金融市場的特點、功能及分類、貨幣市場及其在個人理財中的運用、債券市場及其在個人理財中的運用、股票市場及其在個人理財中的運用、金融衍生品市場及其在個人理財中的運用、外匯市場及其在個人理財中的運用、保險市場及其在個人理財中的運用等?。

理財產(chǎn)品?：掌握銀行理財產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款的分類、要素、風險及法律特征、基金的分類、要素、風險及法律特征、保險產(chǎn)品的分類、要素、風險及法律特征、國債的分類、要素、風險及法律特征、信托產(chǎn)品的分類、要素、風險及法律特征等?。

客戶分類與需求分析?：熟悉理財師了解客戶需求的重要性及主要內(nèi)容、客戶的分類方法及需求分析、生命周期理論等?。

理財規(guī)劃計算工具與方法?：掌握理財規(guī)劃計算工具與方法，能夠進行基本的理財計算和分析?。

理財師的工作流程和方法?：了解理財師的工作流程和方法，掌握基本的理財服務流程和技巧?。

?理財師金融服務技巧?：了解理財師的金融服務技巧，包括溝通技巧、客戶管理技巧等?。

?考試形式和題型?：初級《個人理財》考試的題型包括單選題、多選題和判斷題?。

以上是小編整理的相關內(nèi)容，如需了解更多考試相關內(nèi)容，大家可以關注希賽銀行從業(yè)頻道吧！