初級銀行法律法規(guī)真題匯編二（11）

很多考生在備考初級銀行從業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力，希賽小編為大家整理了初級銀行法律法規(guī)真題匯編二（11），供考生備考練習(xí)。

101.經(jīng)濟(jì)全球化對銀行業(yè)的影響有（）。

A.推動銀行的全球化

B.金融管制逐步放松

C.加深了各國金融市場的聯(lián)系

D.促進(jìn)了跨國銀行兼并

E.資本流動更為自由

答案： A,B,C,D,E

解析：經(jīng)濟(jì)全球化和金融全球化相互促進(jìn)，推動了金融市場國際化的快速發(fā)展。金融管制逐步放松，國內(nèi)外金融市場之間的聯(lián)動更加緊密，資本在全球各國、各地區(qū)的流動更加自由。跨國兼并浪潮風(fēng)起云涌，跨國集團(tuán)和跨國金融機(jī)構(gòu)活躍于全球金融市場，在全球范圍內(nèi)從事各項(xiàng)業(yè)務(wù)，調(diào)度和配置資源，在一定程度上帶動了金融業(yè)務(wù)的全球化。經(jīng)濟(jì)全球化以及由此導(dǎo)致的金融全球化，必然引起為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的銀行的全球化，并由此對銀行帶來巨大影響。

102.信托終止的情形包括（）。

A.信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生

B.信托目的不能實(shí)現(xiàn)

C.信托當(dāng)事人協(xié)商同意

D.信托被撤銷

E.信托被解除

答案： A,B,C,D,E

解析：有下列情形之一的，信托終止：

(1)信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生。

(2)信托的存續(xù)違反信托目的。

(3)信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者不能實(shí)現(xiàn)。

(4)信托當(dāng)事人協(xié)商同意。

(5)信托被撤銷。

(6)信托被解除。

103.根據(jù)《中華人民共和國婚姻法》的規(guī)定，夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得財產(chǎn)歸夫妻共同所有的是（）。

A.工資、獎金

B.生產(chǎn)的收益

C.知識產(chǎn)權(quán)的收益

D.一方因身體受到傷害獲得的醫(yī)療費(fèi)

E.經(jīng)營的收益

答案： A,B,C,E

解析：夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間任何一方所得的財產(chǎn)，原則上均屬于夫妻共同財產(chǎn)，包括工資、獎金，生產(chǎn)、經(jīng)營的收益，知識產(chǎn)權(quán)的收益，繼承、受贈所得財產(chǎn)等。對于夫妻共同財產(chǎn)，夫妻雙方有平等的處理權(quán)。《中華人民共和國婚姻法》第十八條規(guī)定，下列財產(chǎn)，為夫妻一方個人財產(chǎn)：一方的婚前財產(chǎn)；一方專用的生活用品；一方因身體受到傷害獲得的醫(yī)療費(fèi)、殘疾人生活補(bǔ)助費(fèi)等費(fèi)用；遺囑或贈與合同中確定只歸夫妻一方所有的財產(chǎn)；其他應(yīng)當(dāng)歸一方的財產(chǎn)。

104.按照保險對象的不同，保險可以分為（）。

A.社會保險

B.普通保險

C.人身保險

D.財產(chǎn)保險

E.商業(yè)保險

答案： C,D

解析：按照保險對象的不同，保險可以分為財產(chǎn)保險和人身保險。

105.以行業(yè)變動與宏觀經(jīng)濟(jì)周期變動為基礎(chǔ)進(jìn)行行業(yè)分析時，可把行業(yè)分為（）。

A.周期型行業(yè)

B.防守型行業(yè)

C.增長型行業(yè)

D.朝陽型行業(yè)

E.夕陽型行業(yè)

答案： A,B,C

解析：以行業(yè)變動與宏觀經(jīng)濟(jì)周期變動為基礎(chǔ)進(jìn)行行業(yè)分析時，可把行業(yè)分為增長型行業(yè)、周期型行業(yè)、防守型行業(yè)。

106.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)范的現(xiàn)場檢查階段包括（）。

A.檢查回訪

B.檢查準(zhǔn)備

C.檢查處理

D.檢查預(yù)案

E.檢查報告

答案： B,C,E

解析：銀行業(yè)從業(yè)人員要積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查工作。規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報告、檢查處理和檢查檔案整理五個階段。

107.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。

A.確保國家法律法規(guī)和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B.確保資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展

C.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)

D.確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實(shí)和完整

E.確保商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性

答案： A,C,D,E

解析：商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括四個方面：

①保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行；

②保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；

③保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性；

④保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計(jì)信息、財務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時。

108.商業(yè)銀行風(fēng)險識別包括(??)環(huán)節(jié)。

A.感知風(fēng)險

B.計(jì)量風(fēng)險

C.分析風(fēng)險

D.檢測風(fēng)險

E.控制風(fēng)險

答案： A,C

解析：風(fēng)險識別包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險兩個環(huán)節(jié)：感知風(fēng)險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險種類、性質(zhì)；分析風(fēng)險是深入理解各種風(fēng)險內(nèi)在的風(fēng)險因素。

109.我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度主要包括（）。

A.合規(guī)組織制度

B.合規(guī)績效考核制度

C.公平競爭制度

D.誠信舉報制度

E.合規(guī)問責(zé)制度

答案： B,D,E

解析：有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度主要包括三項(xiàng)：①建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度，體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念；②建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南；③建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報人。

110.下列選項(xiàng)中，屬于銀行資產(chǎn)負(fù)債管理主要內(nèi)容的有（）。

A.資本管理

B.業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃管理

C.資金管理

D.定價管理

E.資產(chǎn)負(fù)債計(jì)劃管理

答案： A,C,D,E

解析：銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的構(gòu)成內(nèi)容包括：①資本管理；②資產(chǎn)負(fù)債組合管理；③資產(chǎn)負(fù)債計(jì)劃管理；④定價管理；⑤銀行賬戶利率風(fēng)險管理；⑥資金管理；⑦流動性風(fēng)險管理；⑧投融資業(yè)務(wù)管理；⑨匯率風(fēng)險管理。