2023上半年初級(jí)銀行從業(yè)法律法規(guī)真題答案（一）

2023上半年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試時(shí)間為6月3、4日，希賽小編在考后為大家搜集整理了網(wǎng)友回憶版2023上半年初級(jí)銀行從業(yè)法律法規(guī)真題答案（一）。

一、單選題

1.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少保存期限為（）年。

A.5

B.3

C.10

D.2

【參考答案】A

2.物價(jià)穩(wěn)定是要保持（）的大體穩(wěn)定，避免出現(xiàn)高通貨膨脹或者通貨緊縮。

A.生產(chǎn)者物價(jià)水平

B.物價(jià)總水平

C.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

D.消費(fèi)者物價(jià)水平

【參考答案】B

3.在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行充分分析和評(píng)估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)水平的過(guò)程是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

【參考答案】C

4.通常說(shuō)的“擠兌”是指銀行面臨的（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】D

5.商業(yè)銀行在交易市場(chǎng)過(guò)程中的交易或定價(jià)錯(cuò)誤屬于（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】D

6.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的表述，正確的是（）。

A.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的商業(yè)銀行必須持有的資本的最低要求

B.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本

C.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本等于經(jīng)濟(jì)資本

D.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和

【參考答案】A

7.提供附有股權(quán)認(rèn)購(gòu)書的債券屬于（）的金融工具創(chuàng)新。

A.信用創(chuàng)造型

B.流動(dòng)性增強(qiáng)型

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移型

D.股權(quán)創(chuàng)造型

【參考答案】D

8.下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門職責(zé)的是（）。

A.建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.制定合規(guī)管理計(jì)劃

C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系

D.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策的合規(guī)性

【參考答案】A

9.某精神病醫(yī)院為無(wú)法定監(jiān)護(hù)人惠者保管銀行存折，并支取生活費(fèi)用。該行為屬于（）。

A.侵權(quán)行為

B.指定代理

C.法定代理

D.委托代理

【參考答案】C

10.公開募集基金的基金份額持有人按（）享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，私募證券投資基金的基金份額持有人按享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。（）

A.基金合同的約定，基金合同的約定

B.基金合同的約定，所持基金份額

C.所持基金份額，基金合同的約定

D.所持基金份額，所持基金份額

【參考答案】C

18.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品直接或間接投資于銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)或者國(guó)多院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)認(rèn)可的其他證券的，每只公募證券投資基金的市值不得超過(guò)該理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）。

A.20%

B.30%

C.5%

D.10%

【參考答案】D

19.依據(jù)《民法典》，當(dāng)事人對(duì)下列哪一項(xiàng)可以請(qǐng)求人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)予以撤銷。（）

A.違反法律強(qiáng)制性規(guī)定的合同

B.因欺詐而訂立的合同

C.損害社會(huì)公共利益的合同

D.包含因重大過(guò)失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的免責(zé)條款的合同

【參考答案】B

20.根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，下列關(guān)于騙取貸款罪的表述，正確的是（）。

A.該罪屬于金融詐騙罪的一種

B.該罪主觀上要求行為人以非法占有為目的

C.該罪的主體只是自然人

D.該罪最高法定刑為7年有期徒刑

【參考答案】D

21.歷史上，巴林銀行倒閉的直接原因是其新加坡分行衍生品交易負(fù)責(zé)人里森投機(jī)失敗導(dǎo)致?lián)p失通10億美元之巨。他判斷日經(jīng)指數(shù)期貨將上漲，偽造文件、私設(shè)賬戶挪用大量的資金買進(jìn)日經(jīng)指數(shù)期貨。該案例中里森的行為屬于銀行的（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】D

22.下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“爭(zhēng)議處理”規(guī)定的是（）。

A.因工資發(fā)生糾紛的，可以向勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁

B.因工資發(fā)生糾紛的，只能向法院起訴

C.對(duì)所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以提起行政訴訟

D.因工資發(fā)生糾紛的，只能內(nèi)部調(diào)解

【參考答案】A