合規(guī)風(fēng)險識別的渠道主要包括哪些？

一、什么是合規(guī)風(fēng)險

合規(guī)風(fēng)險指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則、以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。

因此，商業(yè)銀行為了避免合規(guī)風(fēng)險對銀行帶來重大損失，設(shè)立了專門負責(zé)合規(guī)風(fēng)險的部門，該部門負責(zé)對商業(yè)銀行的活動進行合規(guī)識別、評估、檢查和監(jiān)控，實現(xiàn)對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的全方面掌控。目前，合規(guī)已經(jīng)成為備受矚目的銀行風(fēng)險管理內(nèi)容，對商業(yè)銀行的發(fā)展具有重要意義。

二、合規(guī)風(fēng)險識別的渠道

廣泛、持續(xù)收集合規(guī)風(fēng)險信息，進行必要的篩選、比較、分類、組合等，有效識別合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險信息應(yīng)實施動態(tài)管理，包括但不限于下列內(nèi)容：

(一)已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險事件;

(二)新的法律、規(guī)則和準則頒布對本行經(jīng)營活動的影響及可能引起的合規(guī)風(fēng)險;

(三)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，新業(yè)務(wù)方式的拓展，新客戶關(guān)系的建立，或者這種客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險;

(四)內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程未遵循法律、規(guī)則和準則的合規(guī)風(fēng)險;

(五)內(nèi)部規(guī)章制度未覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的合規(guī)風(fēng)險;

(六)內(nèi)部規(guī)章制度執(zhí)行過程的合規(guī)風(fēng)險;

(七)職能機構(gòu)、分支機構(gòu)和關(guān)鍵崗位執(zhí)行授權(quán)管理制度的合規(guī)風(fēng)險;

(八)內(nèi)、外部審計中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險等信息;

(九)監(jiān)管部門提示的合規(guī)風(fēng)險等;

(十)其他需要關(guān)注的問題。