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2022年下半年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》易錯(cuò)易混知識(shí)點(diǎn)

初級(jí)銀行從業(yè)資格責(zé)任編輯：郭蓉 2022-08-22

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摘要：2022年下半年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試于9月24、25日（疫情影響，延期至11月26日、27日）舉行，為了幫助大家更好的備考，希賽網(wǎng)各位考生考生整理了2022年下半年初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》科目的易錯(cuò)易混知識(shí)點(diǎn)，希望能幫到大家。

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初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》易錯(cuò)易混知識(shí)點(diǎn)

知識(shí)點(diǎn)一：國(guó)內(nèi)理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則

考試方法：題干以實(shí)例描述情景，選擇屬于違反了哪條準(zhǔn)則。

遵紀(jì)守法	理財(cái)師本身應(yīng)是守法公民，另外理財(cái)工作涉及多方面法律法規(guī)
保守秘密	理財(cái)師在未經(jīng)客戶(hù)或所在機(jī)構(gòu)明確同意的情況下，不得泄露任何客戶(hù)或所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，無(wú)論是否取得收益。
正直守信	不要以誘導(dǎo)或夸大事實(shí)等方式銷(xiāo)售，不要因?yàn)閭€(gè)人的利益而損害客戶(hù)利益，非主觀原因或故意造成的錯(cuò)誤不違背本原則，欺騙不能容忍。
客觀公正	理財(cái)師要以自己的專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)來(lái)判斷，堅(jiān)持客觀性，不應(yīng)受到經(jīng)濟(jì)利益、人情關(guān)系等影響，對(duì)可能發(fā)生的利益沖突要及時(shí)向有關(guān)方面披露。
勤勉盡職	理財(cái)師在開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)過(guò)程中，要勤懇周到、及時(shí)有效地完成工作，事前：充分調(diào)查；事中：合理調(diào)整；事后：監(jiān)控。
專(zhuān)業(yè)勝任	理財(cái)涉及多領(lǐng)域?qū)I(yè)知識(shí)、需要豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)、產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新集中。理財(cái)師必須具備良好的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，并且時(shí)刻保證專(zhuān)業(yè)知識(shí)的再學(xué)習(xí)和再提升。

知識(shí)點(diǎn)一：貨幣市場(chǎng)VS 資本市場(chǎng)

考試方法：貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)定義的區(qū)別、具體市場(chǎng)的區(qū)別、特征的區(qū)別

貨幣市場(chǎng)
定義	貨幣市場(chǎng)又稱(chēng)短期資金市場(chǎng)，是實(shí)現(xiàn)短期資金融通的場(chǎng)所。一般是指專(zhuān)門(mén)融通短期資金和交易期限在一年以?xún)?nèi)（包括1 年）的有價(jià)證券市場(chǎng)。
具體市場(chǎng)	包括銀行短期借貸市場(chǎng)、銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、銀行承兌匯票市場(chǎng)、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場(chǎng)等。
特征	1. 低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 2. 期限短、流動(dòng)性高 3. 交易量大、交易頻繁

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