中級(jí)銀行考試《銀行管理》科目精華知識(shí)點(diǎn)14：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

中級(jí)銀行考試《銀行管理》科目精華知識(shí)點(diǎn)：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

1.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的作用：①基礎(chǔ)性作用；②風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)警作用；③指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查；④信息傳遞作用；⑤持續(xù)監(jiān)管作用。

2.非現(xiàn)場(chǎng)檢查的特點(diǎn)：①非直接性；②注重單體法人和系統(tǒng)整體的統(tǒng)一；③注重靜態(tài)與動(dòng)態(tài)的統(tǒng)一。

3.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系：①基礎(chǔ)信息體系；②風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)計(jì)量指標(biāo)體系；③風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估判斷體系；④風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系。

4.單一監(jiān)管周期包括制定監(jiān)管計(jì)劃，日常監(jiān)測(cè)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)、監(jiān)管評(píng)級(jí)和監(jiān)管總結(jié)等六個(gè)環(huán)節(jié)。

5.商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)要素及標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重：資本充足(15%)、資產(chǎn)質(zhì)量(15%)、管理質(zhì)量(20%)、盈利狀況(10%)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(20%)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(10%)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)(10%)。

6.監(jiān)管評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：全面性、及時(shí)性、系統(tǒng)性、審慎性。

【單選題】根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管暫行辦法》，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在（  ）層次上實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。

A.機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)

B.總行和分支機(jī)構(gòu)

C.法人和集團(tuán)

D.集團(tuán)和子公司

【答案】C

【解析】隨著金融改革深化，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、體系也不斷擴(kuò)大，在法人及其各級(jí)附屬機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上產(chǎn)生了銀行集團(tuán)。因此，監(jiān)管部門對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng) 監(jiān)管包含法人和集團(tuán)兩個(gè)層面。