2019下半年中級(jí)銀行從業(yè)考試教材《公司信貸》目錄

7.1貸款擔(dān)保概述

7.1.1擔(dān)保的概念

7.1.2貸款擔(dān)保的分類

7.1.3擔(dān)保范圍

7.1.4擔(dān)保原則

7.1.5貸款擔(dān)保的作用

7.2保證擔(dān)保

7.2.1保證擔(dān)保的定義

7.2.2保證人資格與評(píng)價(jià)

7.2.3保證擔(dān)保的一般規(guī)定

7.2.4保證擔(dān)保的主要風(fēng)險(xiǎn)與管理要點(diǎn)

7.2.5銀擔(dān)業(yè)務(wù)合作的風(fēng)險(xiǎn)防范

7.3抵押擔(dān)保

7.3.1抵押擔(dān)保的概念

7.3.2抵押擔(dān)保的設(shè)定條件

7.3.3抵押擔(dān)保的一般規(guī)定

7.3.4抵押擔(dān)保的主要風(fēng)險(xiǎn)與管理要點(diǎn)

7.4質(zhì)押擔(dān)保

7.4.1質(zhì)押擔(dān)保的概念

7.4.2質(zhì)押擔(dān)保的設(shè)定條件

7.4.3質(zhì)押擔(dān)保的一般規(guī)定

7.4.4質(zhì)押擔(dān)保的主要風(fēng)險(xiǎn)和管理要點(diǎn)

7.4.5質(zhì)押與抵押的區(qū)別

7.5押品管理

7.5.1商業(yè)銀行開展押品管理的基本原則

7.5.2完善押品管理體系

7.5.3押品風(fēng)險(xiǎn)控制的基本要求

7.5.4押品的實(shí)物管理

7.5.5押品的存續(xù)期管理

第8章信貸審批

8.1信貸授權(quán)與審貸分離

8.1.1信貸授權(quán)

8.1.2審貸分離

8.2授信額度及審批

8.2.1授信額度的定義

8.2.2授信額度的決定因素

8.2.3授信額度的確定流程

8.3貸款審查事項(xiàng)及審批要素

8.3.1貸款審查事項(xiàng)

8.3.2貸款審批要素

第9章貸款合同與發(fā)放支付

9.1貸款合同與管理

9.1.1貸款合同簽訂

9.1.2貸款合同管理

9.2貸款的發(fā)放

9.2.1貸放分控

9.2.2貸款發(fā)放管理

9.3貸款支付

9.3.1實(shí)貸實(shí)付

9.3.2受托支付

9.3.3自主支付

第10章貸后管理

10.1對(duì)借款人的貸后監(jiān)控

10.1.1經(jīng)營(yíng)狀況監(jiān)控

10.1.2管理狀況監(jiān)控

10.1.3財(cái)務(wù)狀況監(jiān)控

10.1.4與銀行往來情況監(jiān)控

10.1.5其他外部評(píng)價(jià)監(jiān)控

10.2貸款用途及還款賬戶監(jiān)控

10.2.1貸款資金用途監(jiān)控

10.2.2還款賬戶監(jiān)控

10.3專項(xiàng)貸后管理

10.3.1項(xiàng)目融資

10.3.2并購(gòu)貸款

10.3.3綠色信貸

10.3.4供應(yīng)鏈金融存貨和應(yīng)

10.4擔(dān)保管理

10.4.1保證人管理

10.4.2抵(質(zhì))押品管理

10.4.3擔(dān)保的補(bǔ)充機(jī)制

10.5風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

10.5.1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序

10.5.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系

10.5.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的處置

10.6信貸業(yè)務(wù)到期處理

10.6.1貸款償還操作及提前還款處理

10.6.2貸款展期處理

10.6.3小微企業(yè)續(xù)貸

10.6.4依法收貸

10.6.5貸款總結(jié)評(píng)價(jià)

10.7檔案管理

10.7.1檔案管理的原則和要求

10.7.2信貸檔案管理

10.7.3客戶檔案管理

第11章貸款風(fēng)險(xiǎn)分類與貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提

11.1貸款風(fēng)險(xiǎn)分類概述

11.1.1貸款分類的含義

11.1.2貸款分類的對(duì)象

11.1.3貸款分類的原則

11.1.4貸款分類的標(biāo)準(zhǔn)

11.2貸款風(fēng)險(xiǎn)分類方法

11.2.1貸款分類的考慮因素

11.2.2主要參考特征

11.2.3重要參考因素

11.2.4監(jiān)管特別規(guī)定

11.3貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提

11.3.1貸款損失準(zhǔn)備金的含義

11.3.2貸款損失準(zhǔn)備的計(jì)提目的

11.3.3貸款損失準(zhǔn)備的計(jì)提范圍

11.3.4貸款損失準(zhǔn)備金的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

11.3.5貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提方法

第12章不良貸款管理

12.1不良貸款的定義

12.2不良貸款的處置方式

12.2.1現(xiàn)金清收

12.2.2重組

12.2.3呆賬核銷

12.2.4金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理

12.3不良貸款的責(zé)任認(rèn)定

12.3.1不良貸款的責(zé)任認(rèn)定

12.3.2小微企業(yè)授信盡職免責(zé)工作

附錄

1.《貸款通則》(中國(guó)人民銀行1996年6月28日)

2.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)[2004)51號(hào))

3.《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010第4號(hào))

4.《綠色信貸指引》(銀監(jiān)發(fā)[2012]4號(hào))

5.《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第1號(hào))

6.《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2009年第2號(hào))

7.《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)[2009]71號(hào))

8.《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引(修訂)》(銀監(jiān)發(fā)[201185號(hào))

9.《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(銀監(jiān)發(fā)[2015]5號(hào))

10.《國(guó)務(wù)院關(guān)于調(diào)整和完善固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的通知》(國(guó)發(fā)(2015]51號(hào)

11.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(銀監(jiān)發(fā)[2010]45號(hào))

12.《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令[2012]1號(hào))

13.《商業(yè)銀行押品管理指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2017]16號(hào))

14.《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》(銀監(jiān)發(fā)(2007]54號(hào))

15.《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》(銀監(jiān)會(huì)令[20114號(hào))

16.《金融企業(yè)準(zhǔn)備金計(jì)提管理辦法》(財(cái)金[2012)20號(hào))

17.《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》(財(cái)金[2012)6號(hào))

18.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行小微企業(yè)授信盡職免責(zé)工作的通知(銀監(jiān)發(fā)[2016)56號(hào))